关于基金分红的

1. 关于基金分红的

　　分红如何计算
　　以华安现金富利基金为例子，我们来看看货币市场基金计算收益的方式。
　　从表格中可以看到每万份基金单位收益和最近七日收益折算的年收益率两组数据。以2月11日为例，0.54903元代表的是投资者的每万份基金在2月10日当天所获得的实际收益。这里面有几点需要解释一下。第一，这里的单位收益是绝对收益的概念，换言之，公布的每万份基金的单位收益0.54903元中已经扣除了管理费等等其他费用，是给予投资者实实在在的绝对回报; 第二，通常当天公布的单位收益是前一个工作日每万份基金单位收益。但在有节假日的情况下，该节假日期间的累计收益是在下一个工作日交易结束后计算，并在第二个工作日予以公布。比如1月29日所公布的每万份基金单位收益为7.09386元，实际上就是1月17日至1月28日之间的累计收益。
　　而最近七日收益折算的年收益率，通俗地说，就是把最近七天的收益率求个平均值，然后折算为年收益率，便于投资者比较年度收益水平。
　　如果投资者从华安富利基金运行之初就申购10000份基金，那么到2004年2月11日分红日为止，投资者一共能够获得多少红利？计算方法很简单，就是把每天公布的每万分基金单位收益累加起来，一共是24.3212元，然后按照每份基金净值1元的价格转换为基金份额24.32份（保留两位小数），也就是说，2月13日到账之日，投资者的基金份额就从原来的10000份扩张为10024.32份，下个月11日再分红时就以此份额为基础计算，原理实际上类似于“月复利”。


　　赎回时结算收益
　　还有一个问题是大家比较关注的，那就是如果不是在基金分红日赎回，是否还能获得相应的收益。举例来说，如果在2月5日赎回华安现金富利，是不是还能拿到持有期内每天的收益？据基金公司介绍，准货币市场基金是按天记息的，持有一天就拿一天的收益，收益会在全部赎回时直接结算给客户，如果是部分赎回，收益会留到分红日一并分配。这和银行存活期存款没什么区别，如果是将活期全部取出，银行利随本清，如果是部分取出，则利息会在每年的6月30日记入存款账户。


　　三家基金收益盘点
　　简单地比较一下三家最先成立的货币市场基金。从1月29日计算到2月17日，每万份基金的累计收益相差无几，最高的是博时现金收益基金，而最近七天年收益率最高的则是华安现金富利基金，三家基金表现难分伯仲。这些数据之间细微的差异可能是因为各家基金运作的起始时间不同，投资组合不同所致，但是总体而言，货币市场基金之间的差异性还是比较小的。
　　封基分红的红利以现金方式反到投资人帐户里，只要你有开个指定的帐户，就可以收到了。

2. 基金分红

基金分红怎么算的

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